中经记者 慈玉鹏 北京报道
国家金融监督管理总局近日发布《理财公司监管评级暂行办法》（以下简称《办法》），对理财公司监管评级的总体要求、评级要素、基本程序和分类监管等作出规定。《中国经营报》记者注意到，评级结果分为1—6级和S级，监管将采取差异化管理措施。
风险管理占25%评级分值权重
据了解，《办法》明确监管评级要素与方法，设置公司治理、资管能力、风险管理、信息披露、投资者权益保护和信息科技六大评级模块，分别赋予10%、25%、25%、15%、15%和10%的分值权重，并针对性设置加分项、扣分项、级别调整因素，对理财公司经营管理和风险状况进行综合评价。
值得注意的是，信息科技评级模块占比为15%。金融监管专家周毅钦告诉记者，当前理财行业科技应用已经日益深入，信息科技已经贯穿投资、风控、审批、信息披露、客服等各业务环节，理财公司可通过大数据、人工智能等手段，实现风险实时监测与预警，降低操作风险，同时筑牢数据的安全防线。
周毅钦指出，2023年，中央金融工作会议首次系统提出五大金融发展战略，科技金融、数字金融也位列其中。《办法》将“信息科技”单独列为评级模块，这是金融监管部门落实中央金融工作会议精神的具体举措，同时也是推动金融机构数字化转型，引导理财公司要强化信息科技建设，重视信息科技投入，防范信息科技风险，构建起一个与理财业务发展相匹配的科技体系。
另外，本次金融监管总局发布的《办法》，与业内此前“重视质量而非规模”的预期基本一致。周毅钦表示，六大评级要素中，主要以质量指标作为核心考核重点。其中，资管能力与风险管理各占25%，合计权重达50%，重点考核一家理财公司投研能力、产品业绩、风险管控等质量相关指标，这也是评价一家理财公司最重要的指标。信息披露与投资者权益保护合计占30%，这两项都与投资者保护有关，凸显了金融监管部门高度重视投资者权益保护的长期导向。
7个等级分类监管
《办法》明确了分类监管原则。监管评级结果分为1—6级和S级，是监管部门配置监管资源、开展市场准入、采取差异化监管措施的重要依据。
金融监管总局有关司局负责人公开表示，《办法》规定监管评级结果分为1—6级和S级，并分别明确不同等级理财公司的风险特征和分类监管措施。其中，1、2级理财公司经营稳健、风险状况较好，监管上以非现场和常规监管为主，优先支持开展养老理财及其他创新试点类业务；3、4级理财公司存在一定或较多风险问题，监管上需加强重点领域监管，采取必要纠正措施，控制增量风险，压降存量风险，防范风险扩散。
同时，上述相关负责人表示，5、6级理财公司存在严重风险问题，监管上需实时跟踪风险变化情况，从严限制和化解高风险业务，有序实施风险处置或市场退出；S级理财公司为处于重组、被接管、实施市场退出等情况的理财公司，不参加当年监管评级。
从监管评级基本程序看，《办法》指出，监管评级包括机构自评估、初评、审核、结果反馈等环节。评级结束后，监管部门发现评级期间未掌握的重大情况，或者理财公司风险或管理状况发生重大变化的，可对监管评级结果进行动态调整。
一位地方银行人士表示，《办法》对理财公司影响深远，评级结果直接决定其能获得的监管资源与发展空间，高评级公司可获创新业务试点等支持，低评级则面临业务限制与重点监管，倒逼机构提升治理、资管、风控等核心能力，促使公司从规模扩张转向高质量发展。
（编辑：张漫游 审核：何莎莎 校对：翟军）最正规的配资公司
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